Đối với các trader tham gia vào thị trường Forex, khi bắt đầu và tìm hiểu về một sàn giao dịch họ thường sẽ quan tâm đến độ uy tín và tin cậy của sàn đó thông qua các giấy phép mà sàn giao dịch đó được cấp. Tại sao các nhà đầu tư lại đặc biệt chú trọng về vấn đề sàn môi giới có giấy phép hay không? Câu trả lời là giấy phép được xem là một tài sản vô hình vô cùng có giá trị đối với các sàn môi giới, nó chứng minh độ an toàn, uy tín và cũng như vị thế của các sàn trên thị trường Forex.
Trên thị trường, có rất nhiều giấy phép quyền lực và phổ biến, tuy nhiên các nhà giao dịch chắc hẵn đã nghe qua cái tên FCA. Đây là một loại giấy phép rất phổ biến và có độ uy tín cao, hơn nữa FCA còn trở thành một trong những tiêu chí hàng đầu lựa chọn sàn môi giới của các trader. Với các sàn môi giới, một khi đã có được giấy phép FCA thì hoạt động ở thị trường được hiệu quả và độ tín nhiêm mà các nhà giao dịch dành cho sàn ngày càng tăng. Vậy FCA là gì? Điều kiện để được cấp giấy phép FCA là gì? Hãy cùng Vua Trader tìm hiểu về loại giấy phép giá trị này nhé!
Khái Niệm Về Giấy Phép FCA
FCA là tên viết tắt của Financial Conduct Authority có tên tiếng Việt là Cơ quan quản lý hành vi tài chính, đây là một cơ quan quản lý dịch vụ tài chính của Vương quốc Anh. Và tiền thân của FCA chính là FSA (Cơ quan Dịch vụ Tài chính – Financial Services Authority ).
Đạo luật Dịch vụ Tài chính của Anh vào ngày 19/12/2012 được phê duyệt bởi Hoàng gia, bắt đầu có hiệu lực vào ngày 01/04/2013. Tiếp đó, FSA đã chính thức ngừng hoạt động trước sự thất bại của cuộc khủng hoảng tài chính toàn cầu vào năm 2008. Vì thế, Đạo luật đã được tạo ra và có một khuôn khổ quy định mới liên quan đến các dịch vụ tài chính ở Anh. Đặc biệt ở Ngân hàng Trung ương Anh đã trở thành một tổ chức chịu trách nhiệm về tạo ra cơ cấu quản lý mới hơn và ổn định tài chính. Và trong đó những chức năng của FSA sẽ phải được chuyển giao toàn bộ cho ba cơ quan khác:
- Một là cơ quan Ủy ban Chính sách Tiền tệ của Ngân hàng Trung ương Anh có nhiệm vụ giám sát an toàn về vĩ mô và vi mô, đồng thời giải quyết, xử lý các vấn đề về rủi ro hệ thống
- Hai là cơ quan quản lý an toàn của Ngân hàng Trung ương Anh có trách nhiệm ban hành những quy định liên quan đến an toàn của tài chính
- Ba là cơ quan cuối cùng FCA, có trách nhiệm chính là phải đảm bảo các dịch vụ tài chính và thị trường tài chính được hoạt động có lợi đối với người dùng và những công ty thành viên. Hơn hết, cần thức đẩy về việc canh tranh công bằng trên thị trường
Hiện nay, FCA đang phải quản lý hơn 59.000 công ty dịch vụ tài chính, đặc biệt hơn FCA phải thận trọng quản lý tài chính của 18.000 công ty. FCA còn biết đến là một trong các chính phủ độc lập, cơ quan này sẽ được tài trợ thông qua việc thu phí từ các công ty được FCA quản lý, tuy nhiên FCA vẫn chịu trách nhiệm trước Bộ Tài chính của Anh.
FCA Đề Ra Mục Tiêu Hoạt Động Như Thế Nào?
Khi FCA được tạo ra thì mục tiêu cho hoạt động này là gì? Mục tiêu của FCA là đề ra các chiến lược có thể đảm bảo thị trường tài chính ở Anh sẽ hoạt động một cách hiệu quả, công bằng, minh bằng nhất:
- Bảo vệ cho thị trường tài chính: Cần bảo vệ và đề ra các chế độ để củng cố tính toàn vẹn của hệ thống tài chính ở Anh
- Bảo vệ khách hàng: FCA sẽ đảm bảo về việc bảo vệ các nhà giao dịch trên thị trường tài chính
- Thúc đẩy cạnh tranh: FCA thúc đẩy cạnh tranh một cách lành mạnh giữa những công ty và dịch vụ tài chinh trên thị trường, đồng thời đặt lợi ích cảu nhà đầu tư lên hàng đầu
Sàn Môi Giới Cần Phải Thỏa Mãn Điều Kiện Gì Để Được Cấp Phép FCA?
Với FCA sẽ có nhiều loại giấy phép cho nhiều loại hình kinh doanh khác nhau, bao gồm những giấy phép:
- Các quỹ tương hỗ
- Ngân hàng, tổ chức tín dụng
- Công ty quản lý về yêu cầu bồi thường
- Công ty về tài chính tiêu dùng
- Fintech và các công ty sáng tạo
- Công ty về bảo hiểm và bảo hiểm môi giới
- Công ty về bảo hiểm nhân thọ, trợ cấp hưu trí
- Tiền điện tử và những tổ chức thanh toán
- Công ty quản lý về đầu tư
Trong đó, các điều kiện khác nhau sẽ được áp dụng với từng loại hình công ty để có thể được FCA cấp phép. Với các nhà môi giới ngoại hối thì phải đáp ứng những điều kiện phức tạp và khó khăn để được FCA chấp thuận:
Xem thêm các bài viết đánh giá sàn Forex tại đây bởi Lê Thành Nhân
Điều kiện con người
Trình độ và kinh nghiệm của những nhân sự sẽ là chìa khóa quyết định sự nghiệp của một công ty có trở nên thành công hay không và dưới đây là các yêu cầu của FCA đối với nhà môi giới
Để sỡ hữu được giấy FCA, nhà môi giới phải bắt buộc lựa chọn nhân sự ngồi vào vị trí quan trong nhất công ty và những người này phải vượt qua được độ khó về bài kiểm tra mà FCA đưa ra và nhà môi giới phải đáp ứng theo FCA.
Quy định về sự hiện diện của “bộ não” và “kiểm soát” bên trong Vương Quốc Anh
Giám đốc điều hành – Chief Executive Officer là người đại diện “bộ não” của một công ty. Giám đốc tuân thủ – Chief Compliance Officer đại diện trong vấn đề quản lý theo quy định của công ty. FCA đặt ra yêu câu cho những đối tượng này làm việc tại Vương quốc Anh chứ không làm việc ở những chi nhanh hay văn phòng của quốc gia khác và hai đối tượng này cần phải thông qua bài kiểm tra để xem sàn môi giới đó có phù hợp để nhận được giấy phép ủy quyền từ FCA hay không.
Điều kiện nguồn vốn tối thiểu
Với điều kiện về nguồn vốn tối thiểu thì sẽ có ba loại giấy phép về dịch vụ môi giới ngoại hối của Anh, mỗi loại giấy phép sẽ có yêu cầu riêng về vốn, cụ thể như sau:
- Giấy phép đại lý: Giấy phép này dành cho các nhà môi giới đang hoạt động với tư cách là một nhà tạo lập thị trường. Giấy phép này yêu cầu vốn tối thiểu là: 730.000 bảng Anh
- Giấy phép Trung gian: Loại giấy phép này có sẵn cho các nhà môi giới STP và có yêu cầu vốn tối thiểu là 125,00 bảng Anh
- Giấy phép Môi giới Hạn chế: Khi có giấy phép này các nhà môi giới sẽ không được quyền giữ tiền các nhà giao dịch mà chỉ được quyền bán các sản phẩm và tiếp thị tài chính. Giấy này yêu cầu vốn tối thiểu là 50.000 bảng Anh
Những nhà môi giới ngoại hối nào có được giấy phép đại lý hay giấy phép trung gian sẽ có thể cung cấp cho các trader của họ về nền tảng hợp đồng giao dịch chênh lệch (CFD) như cổ phiếu, Forex, hàng hóa…Tuy nhiên, với nhà môi giới đã có giấy phép sẽ bị hạn chế vì chỉ có thể giới thiệu cho các nhà đầu tư đến đại lý hay công ty trung gian khác mà thôi.
Kế hoạch kinh doanh
Đây là một trong các điều kiện quan trọng nhất của FCA. Khi xin giấy phép từ FCA thì các nhà môi giới phai nên đề ra kế hoạch kinh doanh riêng và hoàn chỉnh để được cấp giấy phép. Ngoài ra, còn phải tùy vào quy mô của từng công ty đồng thời FCA còn áp dụng các điều kiện khác như về doanh thu, quy tắc tuân thủ, công nghệ và đội ngũ kế toán.
FCA Sẽ Kiểm Soát Sàn Môi Giới Như Thế Nào?
Với các sàn môi giới đã được FCA cấp phép, FCA hướng đến mục tiêu là trở thành một thị trường minh bạch, hiệu quả và công bằng cho nên FCA sẽ giám sát toàn bộ những quy tắc ứng xử hay hoạt động của những nhà môi giới. Cụ thể một số quy định mà FCA đề ra như sau:
Báo cáo và kiểm toán
Các sàn môi giới sẽ có nhiệm vụ báo cáo và kiểm toán cho các nhà đầu tư và FCA. Với các trader, sàn môi giới cần cung cấp hàng tháng về báo có tài khoản như số dư, lịch sử giao dịch,…Còn với FCA thì sàn môi giới phải báo cáo vồn hàng ngày và báo cáo tài chính hàng tháng với nguyên tác kế toán hiện hành. Đồng thời, không thể bỏ qua báo cáo tài chính của hàng quý và hàng năm đã được kiểm toán
Tách biệt quỹ của trader
Toàn bộ các khoản tiền của các nhà giao dịch gửi đi phải được tách biệt ra khỏi tài khoản của công ty để không thể dùng trong việc thanh toán chi phí hoạt động hay đầu từ của sàn môi giới. Và tiền của trader cần được gửi vào ngân hàng có độ uy tín cao.
Tỷ lệ đòn bẩy
Vấn đề về đòn bẩy là một vấn đề quan trọng trong việc đầu tư Forex và điều này cũng sẽ được kiểm soát bởi FCA, các sàn môi giới không có quyền đưa ra cho các nhà giao dịch một tỷ lệ đòn bẩy quá cao
Tuyên bố rủi ro
Nhứng sàn môi giới được cấp phép FCA cần phải cảnh báo rủi ro ngoại hối cho các trader của mình
Dịch vụ khách hàng
Dịch vụ khách hàng là một trong các quy định chặt chẽ của FCA và nó có thể sẽ ảnh hưởng trực tiếp đến các quyền lợi của nhà đầu tư. Những sàn môi giới được FCA kiểm soát và quản lý phải luôn hoạt động với nguyên tắc khách hàng là trung tâm. Có thể hiểu là sàn môi giới đó không được làm bất cứ điều gì gây ảnh hưởng và làm thiệt hại cho trader như tho túng giá thị trường, đưa ra những lời khuyên có hại hoặc kêu gọi tham gia vào các giao dịch thị trường đẻ chiếm được vị thế hơn.
Với những hành vi này FCA sẽ xử lý một cách nghiêm khắc. Và các thông tin các nhân của các nhà giao dịch sẽ được bảo mật cao, không buôn bán, không tiết lộ hoặc sử dụng cho mục đích xấu. Ngaofi ra, các sàn môi giới phải tuân thủ thêm những quy định của FCA như cung cấp cho FCA các thông tin về kế hoạch kinh doanh, quản lý, bằng chứng cho việc bồi thường khách hàng, ban quản lý cần có năng lực để đưa ra quyết định hiệu quả.
Khi Mở Tài Khoản Của Sàn Có Giấy Phép FCA Sẽ Nhận Quyền Lợi Gì?
Có một trader không hiểu rõ được việc mở tài khoản tại sàn môi giới có giấy phép FCA sẽ nhận được lợi ích gì? Trên thực tế, khi mở tại khoản tại các sàn môi giới đó bạn sẽ nhận được bảo mật an toàn hơn, được giao dịch trong một môi trường tích cực, thuận lợi mà không lo bị công ty môi giới forex lừa đảo. Nếu như các nhà đầu tư thấy công ty môi giới có vấn đề liên quan đến việc gian lận hoặc mập mờ về vấn đề tài chính thì được quyền khiến nại trực tiếp cho FCA, tại đây cơ quan sẽ bảo vệ và giải quyết các khiếu nại của các nhà giao dịch.
Đặc biệt hơn, một trong những lợi ích quan trọng cho các trader khi chọn mở tài khoản ở sàn môi giới được FCA cấp phép sẽ được nhận bảo hiểm 85.000 bảng Anh khi công ty sàn môi giới đó mất đi khả năng thanh toán hay phá sản
Hướng Dẫn Tra Cứu Giấy Phép FCA Tại Sàn Forex
Để tra cứ giấy phép FCA của các sàn môi giới ngoại hối thì bạn chỉ cần thực hiện các bước sau đây để kiếm tra giấy phép đó có phải do FCA cấp hay không?
Bước 1: Truy cập vào trang web của FCA : Tại đây
Bước 2: Điền tên sàn môi giới ngoại hối mà các nhà giao dịch muốn tìm kiếm ở ô bên dưới
Bước 3: Hãy xác minh xem thông tin đăng ký của sàn môi giới ngoại hối có khớp với FCA hay không
Các Sàn Môi Giới Ngoại Hối Được FCA Cấp Phép
Dưới đây là một số sàn môi giới Forex được cấp phép bởi FCA:
Sàn XTB
Các trader khi giao dịch tại sàn XTB thì bạn yên tâm vì lệnh của bạn sẽ không chuyển đi đâu hết vì sàn XTB đã cung cấp thanh khoản Cấp 1 cho nên không cần đợi hay ước tính lại. Và nhờ đó, các lệnh khớp nhanh hơn và sẽ không bị báo giá lại ngay trong những thị trường biến động mạnh.
Sàn Exness
Sàn Exness là sàn môi giới Forex có rất phổ biển và có đánh giá rất tốt từ các nhà đầu tư trên thị trường. Sàn Exness không chỉ được FCA cấp phép mà còn được cấp phép bởi CySEC – Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Síp là cơ quan quản lý lớn tại Châu Âu. Sàn Exness cho phép các trader giao dịch hàng trăm những công cụ tài chính khác có mức chênh lệch cạnh tranh cao tại nền tảng MT4 và MT5.
Sàn OANDA
Là một sàn môi giới có rất nhiều kinh nghiệm, sàn OANDA đã chứng minh cho khách hàng thấy được vị thế cũng như tiềm năng của mình trên thị trường môi giới. Và sàn này có nhiều giấy phép uy tín từ các tổ chức khác như FSA (Cơ quan Dịch vụ Tài chính Nhật Bản), ASIC (Ủy ban Đầu tư và Chứng khoán Úc) và Cơ quan Tiền tệ Singapore. Sàn OANDA cung cấp cho các trader hàng trăm sản phẩm mà không bị mất phí. Sàn OANDA có nền tảng giao dịch tốt và còn hỗ trợ nhiều tính năng để có thể đáp ứng nhiều nhu cầu của khách hàng
Kết Luận
Những kiến thức về giấy phép FCA mà Vua Trader chia sẽ, sẽ giúp các nhà đầu tư cũng như các nhà môi giới hiểu thêm về loại giấy phép Anh này. Qua đó, cũng sẽ giúp các nhà đầu tư mới tham gia vào thị trường nay sẽ biết cách chọn lựa cho mình một sàn môi giới uy tín để đầu tư. Vua Trader cảm ơn mọi người đã theo dõi bài viết về giấy phép FCA.
