Mặc dù, ngày nay các nhà đầu tư đã rất cẩn thận và kỹ tính hơn trong vấn đề lựa chọn sàn forex. Nhưng trên thị trường tài chính ngày càng sôi động, màu mỡ này đâu đó vẫn có những sàn forex lừa đảo. Họ thực hiện các giao dịch và biển thủ những số tiền lớn từ các trader. Đặc biệt là những trader mới, họ chưa có nhiều kinh nghiệm giao dịch trên thị trường cũng như sự nhẹ dạ cả tin của họ.
Trong nội dung bài viết dưới đây, sẽ giúp các nhà đầu tư mới. Làm thế nào để nhận biết được sàn forex lừa đảo? Cùng tham khảo và tìm hiểu bạn nhé.
Sàn Forex lừa đảo là gì?
Forex thực chất là một thị trường tiền tệ ngoại hối. Theo đó, đầu tư forex là một loại hình đầu tư đầy rủi ro, dễ bị bay hơi nhất. Đến nỗi ngay cả chính bản thân thị trường khi giao dịch forex đôi khi còn bị gọi là lừa đảo. Chính vì vậy, điều tồi tệ nhất mà các trader nói về sàn giao dịch forex. Khi bị bắt là nó có mối quan hệ mật thiết đến cờ bạc hơn là những khoản đầu tư “chân chính”. Hay nói cách khác sàn forex là nơi đầu tư forex lừa đảo.
Đặc điểm của thị trường forex không phải ai cũng biết
Thị trường forex cũng giống như các thị trường đầu tư tài chính khác. Tuy nhiên nó vẫn có một số đặc điểm riêng như sau:
- Thị trường forex có thời gian mở cửa năm ngày một tuần.
- Giao dịch phi tập trung.
- Tất cả các giao dịch phải có sự đảm bảo của các tổ chức tài chính lớn và nhỏ.
- Mức độ thanh khoản forex cao.
Chính vì vậy, một số nhà đầu tư tài chính đã nói rằng tham gia vào giao dịch ngoại hối là một trong những hình thức đầu tư mạo hiểm, nhiều rủi ro. Bản thân thị trường đôi khi còn gây ảnh hưởng cả về tích cực lẫn tiêu cực đến tài khoản giao dịch của các trader bất cứ lúc nào.
Thậm chí, tài khoản giao dịch của bạn còn có thể bị bốc hơi chỉ trong vòng một nốt nhạc. Tuy nhiên, bạn phải hiểu rằng một khoản đầu tư đầy rủi ro sẽ mang lại cho bạn cơ hội. Nhận được khoản lợi nhuận khổng lồ ngoài sức tưởng tượng của bạn.
Những dấu hiệu giúp trader nhận biết sàn forex lừa đảo?
Mỗi một nhà môi giới ngoại hối lừa đảo sẽ có những mánh khóe riêng để “dụ” các nhà đầu tư mở tài khoản. Và ký quỹ giao dịch tại sàn giao dịch forex của mình. Do đó, những người muốn ngồi không mà vẫn có những khoản lợi nhuận cao rất dễ bị mắc bẫy lừa đảo của các nhà môi giới forex.
Trong đó, cũng có một số công ty môi giới lừa đảo với các chiêu trò tinh vi. Nếu nhà đầu tư không am hiểu, thấu đáo và khôn ngoan thì cũng rất dễ bị sập bẫy các sàn forex lừa đảo.
Sau đây là một số đặc điểm chung của các sàn giao dịch ngoại hối lừa đảo. Đây được coi là tín hiệu giúp bạn có thể dễ dàng nhận biết và tránh xa.
Không được cấp giấy phép hoạt động hoặc làm giả giấy phép của các cơ quan quản lý tài chính uy tín
Bằng chứng xác thực nhất về độ uy tín của các nhà môi giới chính là giấy phép hoạt động giải trí. Theo đó, một số cơ quan quản lý tiền tệ uy tín nhất hiện nay là FCA, ASIC và CySEC. Nếu như nhà môi giới nào không được giám sát và quản lý bởi những cơ quan tài chính này.
Đồng nghĩa với việc mọi hoạt động kinh doanh của họ sẽ không được kiểm soát chặt chẽ. Vì vậy, sẽ rất dễ xảy ra các hành vi gian dối, lừa đảo các nhà đầu tư. Tuy nhiên, không phải tất cả các nhà môi giới không được cấp giấy phép hoạt động từ các cơ quan tài chính kể trên đều lừa đảo.
Nhưng tốt hơn hết là không nên giao dịch tại các sàn môi giới đó để đảm bảo an toàn cho nguồn vốn. Nếu có xảy ra các vấn đề tranh chấp hoặc sàn môi giới không còn khả năng giải quyết cũng có một bên thứ ba nào đó giải quyết và bồi thường.
Mặt khác, nếu một nhà môi giới có hành vi làm giả giấy phép của bất kỳ một cơ quan tài chính nào. Thì chắc chắn rằng nhà môi giới đó là sàn forex lừa đảo đang lừa dối các nhà đầu tư. Để biết sàn môi giới đó có giả mạo giấy phép hoạt động hay không.
Bạn có thể vào website của cơ quan quản lý tài chính để kiểm tra. Không nên vội tin vào những hình ảnh, đường dẫn và lời dụ dỗ ngon ngọt mà sàm môi giới cung cấp. Bởi vì chúng có thể đang bị làm giả.
Nếu bạn không tìm thấy thông tin về sàn môi giới trên website của cơ quan quản lý tài chính. Hoặc thấy những thông tin nhà môi giới đang bị chính cơ quan quản lý này đưa ra cảnh báo lừa đảo cho các trader. Thì chắc chắn giấy phép mà nhà môi giới đó đang cung cấp là giả mạo.
Thông tin cung cấp không đầy đủ và thiếu tính minh bạch
Thông thường, những sàn môi giới uy tín luôn muốn họ luôn sẽ luôn thể hiện những giá trị tốt nhất của họ với khách hàng. Chẳng hạn như cung cấp toàn bộ thông tin liên quan tới công ty, đội ngũ quản lý, các loại tài sản và tài khoản giao dịch. Cũng như các nền tảng và điều kiện giao dịch để các nhà đầu tư tham khảo và đưa ra quyết định của mình.
Ngược lại, những nhà môi giới lừa đảo họ không cung cấp đầy đủ các thông tin trên website. Đồng thời, bạn cũng sẽ không biết được những điều kiện giao dịch cụ thể của họ như thế nào. Hay số tiền ký quỹ tối thiểu là bao nhiêu, cho đến khi bạn chính thức mở tài khoản, nạp tiền và đặt lệnh giao dịch trên sàn.
Có thể nói, dấu hiệu này rất dễ nhận ra. Bạn chỉ cần truy cập vào website chính thức của sàn giao dịch và tìm kiếm mọi thông tin liên quan trên website đó. Một linh cảm chung mà những nhà môi giới lừa đảo thường đem lại cho bạn chắc chắn là rất ức chế.
Bởi vì bạn sẽ chẳng tìm thấy bất cứ một thông tin nào liên quan tới buôn bán. Mà chỉ thấy một vài thông tin liên quan tới thương hiệu, sứ mệnh, vai trò…Hơn nữa, thứ mà bạn dễ dàng nhận thấy ở website đó nhất chính là ba chữ “mở tài khoản”. Cho dù bạn có cố gắng truy cập vào bất kỳ nội dung nào đi chăng nữa thì nó vẫn sẽ xuất hiện.
Bên cạnh đó, các đối tượng môi giới của sàn forex lừa đảo cũng thường giới thiệu một đội ngũ quản lý ảo và giải thưởng ảo đi kèm. Để xác thực vấn đề này bạn có thể nhập tên của các chuyên gia mà sàn môi giới cung cấp vào google để tìm kiếm hình ảnh của chuyên gia đó. Nếu những tên đó không tồn tại hoặc không liên quan gì tới các giao dịch thì chắc chắn là phía môi giới đã cung cấp thông tin sai sự thật.
Đặt cược vào những lợi ích hấp dẫn
Trên thực tế, những nhà môi giới uy tín rất hiếm khi cung cấp cho khách hàng những dịch vụ giao dịch đáng tin cậy. Cũng như tín hiệu giao dịch hay robot giao dịch tự động.
Thay vào đó, họ sẽ tập trung hơn vào việc cung cấp cho các nhà đầu tư những kiến thức. Kinh nghiệm giao dịch ngoại hối để các trader có thể tự giao dịch một cách tốt nhất. Ngược lại, những nhà môi giới bị cho rằng lừa đảo thường phải đối mặt với các dịch vụ PR. Cung cấp các tín hiệu giao dịch và robot giao dịch tự động.
Bất cứ ai đã từng tham gia giao dịch forex đều biết rằng thị trường này có độ rủi ro rất cao, nhưng đi kèm với rủi ro cao là lợi nhuận cao. Nếu như nhà môi giới bạn đang tìm hiểu cam kết mang lại lợi nhuận cao. Với mức rủi ro thấp thì sàn giao dịch đó rất đáng nghi.
Một trong những mánh khoé của những kẻ môi giới lừa đảo là chọn người xây dựng hình ảnh. Họ xây dựng hình ảnh của một thương nhân chuyên nghiệp. Cùng vẻ bề ngoài hào nhoáng kèm theo xe sang, dế xịn. Để dễ bề đánh vào tâm lý lòng tham của những người muốn ngồi không hưởng lợi nhuận cao.
Nhân viên sale gọi, mời chào khách hàng mở tài khoản giao dịch trên sàn giao dịch
Bạn sẽ cảm thấy rất ngạc nhiên khi các nhân viên tư vấn của sàn môi giới forex nào đó tự gọi điện cho bạn. Sau đó giới thiệu các chương trình giao dịch đáng tin cậy, mời bạn mở tài khoản hoặc tư vấn đặt lệnh. Vậy bạn có thắc mắc tại sao nhà môi giới đó lại có thông tin của bạn hay chưa? Nói một cách đơn giản và dễ hiểu thì thông tin cá nhân của bạn khi cung cấp cho tổ chức đăng ký đã bị bán lại cho các nhà môi giới.
Đối với những nhà môi giới uy tín, họ không quá khó để tìm được các khách hàng tiềm năng. Mà ngược lại các khách hàng sẽ tự động tìm tới họ. Trong khi các nhà môi giới giả mạo, lừa đảo thì họ lại cố gắng tìm kiếm thông tin của khách hàng, sau đó nhắn tin, gọi điện, gửi email…với tần suất dày. Nếu như bạn tò mò về các thông tin họ cung cấp thì rất có thể sẽ bị sập bẫy.
Bị nhiều nhà đầu tư phàn nàn, cảnh báo hay bốc phốt lừa đảo
Việc con người cạnh tranh với nhau là chuyện hết sức bình thường. Tất nhiên sẽ có những trường hợp người nào đó thuê người khác bốc phốt. Nhưng với những đối thủ uy tín lâu năm thì không bao giờ muốn làm như vậy. Bởi điều này sẽ khiến một số phàn nàn vô căn cứ xảy ra. Đồng thời cũng đánh mất lòng tin của sàn giao dịch vào các công ty môi giới uy tín.
Ngược lại, nhà môi giới lừa đảo sẽ được các nhà đầu tư để ý nhiều hơn. Thông qua các diễn đàn forex và các trang mạng xã hội. Để kiểm chứng điều này bạn có thể truy cập vào google tìm kiếm những từ khóa như “tên môi giới + đánh giá” hoặc “tên môi giới + lừa đảo”…
Đó là những dấu hiệu đầu tiên giúp bạn nhận biết nhà môi giới lừa đảo khi bắt đầu tìm hiểu bất cứ một sàn giao dịch nào. Tuy nhiên, sẽ có những trường hợp môi giới quảng bá thương hiệu rất tinh vi. Bài bản khiến cho các nhà đầu tư khó phát hiện ra các dấu hiệu nghi vấn lừa đảo.
Nên khi ký gửi và bắt đầu giao dịch mới nếu nhận thấy dấu hiệu khả nghi bạn hãy tìm cách để dừng lại. Đây là một trong những hình thức mà các nhà môi giới hay sử dụng để khiến các trader mất tiền trên tài khoản giao dịch. Thậm chí là lừa đảo, chiếm đoạt tiền một cách trắng trợn.
Những mánh khóe lấy tiền của các sàn forex lừa đảo tại Việt Nam
Để chiếm đoạt tiền trong tài khoản giao dịch của các nhà đầu tư. Các sàn forex đã không ngại dùng các mánh khóe tinh vi như:
Phí giao dịch cao
Như đã chia sẻ ở bên trên, các nhà môi giới forex lừa đảo thường không cung cấp những thông tin về điều kiện và chi phí giao dịch. Do đó, khi các đối tượng nhà đầu tư sập bẫy. Một trong những mánh khoé mà các nhà môi giới ăn tiền của trader là thu phí giao dịch cao hoặc tăng tiền hoa hồng trên mỗi đơn đặt hàng.
Thậm chí, họ còn giảm giá với mức chênh lệch khá cao hay tăng phí hoán đổi mà không cần phải báo trước với khách hàng giao dịch. Đối với những nhà môi giới uy tín. Bất cứ khi nào thay đổi các loại chi phí giao dịch họ sẽ thông báo cho tất cả các khách hàng đang giao dịch tại sàn qua email hoặc người quản lý tài khoản.
Nền tảng giao dịch có vấn đề
Khớp lệnh trễ, báo lại giá, nền tảng giao dịch co giật, trục trặc không mong muốn…Đó đều là những chiêu trò mà các nhà môi giới can thiệp. Tác động vào nền tảng giao dịch của sàn gây ảnh hưởng đến lệnh giao dịch của nhà đầu tư. Có những trường hợp tiền trong tài khoản đã bị trừ nhưng lệnh thì vẫn không xem được. Thậm chí, lệnh đó còn tự động đóng và báo lỗ cho các nhà đầu tư.
Hệ thống thanh toán có vấn đề
Một trong những dấu hiệu lừa đảo dễ nhận thấy nhất trong các giao dịch lừa đảo là các nhà đầu tư gặp khó khăn khi rút tiền và thời gian rút tiền lâu. Tiền của các nhà đầu tư khi gửi vào tài khoản rất nhanh chóng nhưng khi rút ra lại cực kỳ khó khăn. Kéo dài từ 5 đến 6 ngày, có khi lên đến vài chục ngày cũng không thấy tiền về.
Một số nhà môi giới cũng đưa ra những lý do để giữ hệ thống thanh toán. Hoặc nghi ngờ rằng có bên thứ ba đang xâm nhập vào tài khoản của người bán để ngăn cản họ rút tiền.
Tất cả các chiêu trò lừa đảo này chỉ bị phát hiện khi các nhà đầu tư đã thực sự tham gia mua bán trên sàn giao dịch. Lúc này dù ít hay nhiều thì bạn cũng đã bị mất một khoản tiền.
Vì thế, tốt hơn hết là bạn nên tránh xa những sàn forex này ngay từ đầu. Cách tốt nhất là bạn nên xem các trang đánh giá về sàn forex đó ngay từ đầu hoặc tham khảo. Từ các nhà đầu tư đã giao dịch trước đó về vấn đề nạp và rút tiền. Nếu có quá nhiều đánh giá không tốt thì bạn nên tránh xa ngay từ đầu.
Các sàn Forex lừa đảo mà bạn nên biết
Với một thị trường forex màu mỡ đang được nhiều nhà đầu tư khai thác mạnh mẽ như hiện nay. Việc tìm kiếm một sàn giao dịch uy tín không quá khó, nhưng để nhận biết một sàn forex lừa đảo thì cũng không phải là điều dễ dàng. Dưới đây chúng tôi sẽ chia sẻ đến top những sàn forex lừa đảo mà bạn nên biết. Điển hình như:
Sàn forex bị bắt – Fx Marketing Trading
Sàn Fx Marketing Trading còn hay được gọi là sàn FXTM giả mạo. Sàn forex này đã lừa giả mạo các nhà môi giới uy tín để lừa đảo. Thông qua những lý do như cập nhật sàn để giữ tiền của các nhà đầu tư. Sàn FXTM được thành lập giống như một sàn môi giới ngoại hối, với mô hình giống như những nhà môi giới bo. Đặc biệt là hình thức huy động vốn qua hệ thống đa cấp.
Sàn Liber Forex
Sàn giao dịch forex này đã làm giả giấy phép hoạt động của tổ chức tài chính ÍC và cam kết với các nhà đầu tư mức lợi nhuận lên đến 16% trên một tháng. Sàn forex này còn xây dựng một mô hình lừa đảo Ponzi đa cấp và được tư vấn bởi Bộ công thương Việt Nam
Vốn ECN
Hình thức đầu tư vào sàn giao dịch này đã được cảnh báo từ các cơ quan quản lý tiền tệ uy tín trên toàn cầu như CySEC, FINMA và FMA New Zealand. Tại đây, các nhà đầu tư sẽ không thể rút được tiền. Nếu có rút được thì cũng mất một khoản phí bổ sung đáng kể.
Sàn BlueTrading
Tổ chức quản lý tài chính uy tín nhất thế giới FCA đã đưa ra cảnh bảo lừa đảo đối với sàn forex này. Cũng tương tự như một số sàn forex khác, khi giao dịch tại sàn BlueTrading các nhà đầu tư cũng gặp khó khăn trong quá trình rút tiền. Đặc biệt là yêu cầu người bán chi thêm các khoản phí bổ sung không có trong những điều khoản giao dịch trước đó để rút tiền. Xong cuối cùng tiền vẫn không thể rút ra được.
Sàn Multiply Markets
Sàn forex này chưa được cấp giấy phép bởi bất kỳ một tổ chức hay cơ quan quản lý tài chính nào. Hơn nữa, chi phí giao dịch tại broker lại rất cao so với các sàn môi giới khác. Cùng với đó là việc rút tiền tại sàn forex này cũng thường xuyên bị gây khó dễ dẫn đến không rút được tiền.
Sàn GCE Capitals
Sàn môi giới ngoại hối GCE Capital đã bị tổ chức tài chính FCA đưa ra cảnh báo lừa đảo. Do cung cấp thông tin liên quan tới sàn và các dịch vụ giao dịch không minh bạch.
Sàn GCFX
Nhà môi giới GCFX bị cảnh báo bởi Dukascopy – Một thành viên chính thức của Ngân hàng Thuỵ Sĩ. Ngoài ra, nhà môi giới forex này còn làm giả mạo giấy phép hoạt động giải trí của nhiều cơ quan quản lý tài chính như FCA, FINMA. Với một hệ thống Ponzi đa cấp và cam kết các mức lợi nhuận siêu hấp dẫn để dụ các nhà đầu tư sập bẫy.
Một số khuyến cáo dành cho người chơi mới
Bất cứ thị trường nào có mức lợi nhuận cao đều xuất hiện những kẻ lừa đảo. Thị trường ngoại hối cũng vậy, nó không thể thoát khỏi tầm ngắm của những tên trộm dòm ngó. Nhất là trong thời điểm tất cả các nhà đầu tư tại Việt Nam đang tiến tới những giao dịch tiền tệ.
Một thị trường còn khá mới với nhiều nhà đầu tư. Không những thế, các hành vi, chiêu trò của các sàn forex lừa đảo còn ngày càng tinh vi, xảo quyệt. Khiến cho rất nhiều nhà đầu tư vì nhẹ dạ cả tin sập bẫy một cách dễ dàng.
Mặc dù pháp luật Việt Nam không nghiêm cấm các hoạt động đầu tư trên thị trường forex. Nhưng cũng không cho phép bất kỳ một đơn vị hay tổ chức, cá nhân nào mở sàn môi giới để giao dịch. Vì vậy, các sàn forex được mở tại thị trường Việt Nam là trái pháp luật. Nếu có xảy ra rủi ro, quyền lợi của các trader sẽ không được đảm bảo về vấn đề pháp lý.
Do đó, đề nghị tất cả người dân nên hết sức thận trọng với các hình thức kinh doanh mời chào với lãi suất, lợi nhuận cao. Cũng như có những dấu hiệu không minh bạch, không đúng đắn trong quá trình đầu tư. Người dân và các nhà đầu tư trước khi tham gia đầu tư có thể tham khảo thêm những nguồn thông tin khác nhau từ các cơ quan chức năng, ngân hàng thương mại và tổ chức tín dụng…tránh xảy ra trường hợp “tiền mất tật mang”.
Lời kết
Trên đây là thông tin về sàn forex lừa đảo là gì, cũng như những dấu hiệu giúp bạn nhận biết sàn giao dịch forex lừa đảo và những mánh khóe lấy tiền của khách hàng trên sàn forex lừa đảo.
Hy vọng, qua những thông tin trong bài viết trên các bạn sẽ rút ra được kinh nghiệm lựa chọn sàn forex uy tín để đầu tư. Tránh các trường hợp va phải sàn forex chuyên lừa đảo khiến bạn tiền mất tật mang. Chúc các bạn tìm được một nhà môi giới uy tín và có nhiều giao dịch thắng lợi. Từ đó thu về những khoản lợi nhuận cao.
