Giao dịch Forex hay giao dịch ngoại hối, là việc mua và bán các loại tiền tệ trên thị trường toàn cầu. Các giao dịch này có thể là một hình thức đầu tư hợp pháp và có lợi nhuận, nhưng thật không may, nó cũng là một mục tiêu phổ biến cho các trò lừa đảo Forex. Trong bài viết này, Vuatrader sẽ thảo luận về thực tế của các trò lừa đảo giao dịch ngoại hối, cách chúng hoạt động và cách tránh bị lừa đảo Forex.
Những Trò Lừa Đảo Giao Dịch Ngoại Hối Phổ Biến
- Kế hoạch Ponzi: Loại lừa đảo này hứa hẹn lợi nhuận cao với ít hoặc không có rủi ro. Các nhà đầu tư được hứa hẹn sẽ hoàn trả tiền gốc, cộng với lợi nhuận. Nhưng thay vì sử dụng tiền để giao dịch, kẻ lừa đảo lại sử dụng tiền của các nhà đầu tư mới để thanh toán cho các nhà đầu tư trước đó.
- Cố vấn đầu tư giả mạo: Loại lừa đảo này liên quan đến việc một cá nhân đóng giả làm cố vấn tài chính và khuyến khích các nhà đầu tư đầu tư vào giao dịch ngoại hối mà không tiết lộ lợi ích tài chính của chính họ.
- Các công ty chưa đăng ký: Loại lừa đảo này liên quan đến một công ty chưa đăng ký cung cấp dịch vụ giao dịch ngoại hối mà không có giấy phép hoặc quy định phù hợp.
- Chiến thuật bán hàng áp lực cao: Loại lừa đảo này liên quan đến việc sử dụng các chiến thuật áp lực cao để thuyết phục các nhà đầu tư gửi một khoản tiền lớn một cách nhanh chóng.
- Từ chối rút tiền: Loại lừa đảo này liên quan đến việc kẻ lừa đảo từ chối trả lại tiền của nhà đầu tư hoặc gây khó khăn cho nhà đầu tư khi rút tiền của họ.
- Hệ thống giao dịch tự động: Loại lừa đảo này liên quan đến một hệ thống giao dịch tự động hứa hẹn tạo ra lợi nhuận, nhưng trên thực tế, đó là một hệ thống thua lỗ.
Nhận Biết Lừa Đảo Forex Để Áp Dụng Cách Tránh Lừa Đảo Forex
Trước khi biết và áp dụng cách tránh bị lừa đảo Forex, bạn cần biết cách làm thế nào để nhận biết một giao dịch ngoại hối là lừa đảo.
- Hãy cảnh giác với bất kỳ cơ hội đầu tư nào hứa hẹn lợi nhuận được đảm bảo với rất ít hoặc không có rủi ro.
- Không bao giờ đầu tư tiền mà bạn không thể để mất.
- Hãy hoài nghi về bất kỳ cơ hội đầu tư nào yêu cầu bạn gửi một số tiền lớn một cách nhanh chóng.
- Nghiên cứu công ty và đội ngũ quản lý của nó trước khi đầu tư.
- Kiểm tra tình trạng đăng ký và quy định của công ty.
- Kiểm tra danh tiếng của công ty bằng cách đọc các nhận xét và lời chứng thực trực tuyến.
- Hãy cảnh giác với các chiến thuật bán hàng áp lực cao.
Cách Tránh Bị Lừa Đảo Khi Đầu Tư Forex
- Dành nhiều thời gian để suy nghĩ
Cách tốt nhất để tránh lừa đảo forex là dành thời gian để suy nghĩ thật kỹ các quyết định đầu tư của bạn. Đừng vội vàng quyết định – và đảm bảo đánh giá tất cả các ưu và nhược điểm trước.
- Giao dịch với những nhà môi giới có uy tín
Tìm một nhà môi giới Forex đáng tin cậy không phải là một nhiệm vụ dễ dàng, nhưng về lâu dài bạn sẽ thu được lợi ích từ việc đầu tư thời gian của mình. Bước đầu tiên bạn nên thực hiện tìm tên doanh nghiệp của họ trên google khi gặp một nhà môi giới hoặc đại lý Forex là . Đây chính là một trong những cách tránh bị lừa đảo Forex được nhiều người áp dụng.
- Xem xét các review
Hãy tìm kiếm và đọc các review, đánh giá của những nhà giao dịch đi trước hoặc đã từng tham gia giao dịch trên các nền tảng trang web có uy tín. Nếu không có hoặc chúng có vẻ giả mạo, bạn nên tránh xa nhà cung cấp dịch vụ đó. Ngoài ra, bạn có thể duyệt qua các bài đánh giá lừa đảo và xem liệu một nhà môi giới ngoại hối có đáng tin cậy như đã tuyên bố hay không.
- Tìm hiểu các thông tin pháp lý
Ngoài ra, hãy đảm bảo tìm hiểu xem có bất kỳ hành động pháp lý nổi bật nào chống lại nhà môi giới hay không. Cách tránh lừa đảo Forex có thể sẽ gây cho bạn không ít khó khăn để thực hiện, tuy nhiên an toàn cho túi tiền của mình vẫn là trên hết.
- Tránh xa những cơ hội có vẻ quá tốt để trở thành sự thật
Kiếm tiền dễ dàng? Không đời nào! Đừng tin bất cứ ai nói với bạn rằng thật dễ dàng để kiếm tiền với những thứ như ”20% lãi mỗi tháng”.
Những điều như vậy hoàn toàn không có cơ sở để xảy ra, vì các giao dịch Forex các giao dịch CFD khác (còn gọi là hợp đồng chênh lệch) đòi hỏi nhà đầu tư phải mất nhiều thời gian để nghiên cứu, sàng lọc, học hỏi, sự kiên nhẫn và sự nhanh trí để thực hiện các giao dịch có lãi. Kiếm tiền không hề dễ dàng trong thị trường này. Tuy nhiên nếu bạn thực sự dành thời gian và học cách giao dịch đúng cách, đây có thể trở thành một nguồn thu nhập bổ sung đáng kể.
Một Số Cách Khác Để Tránh Lừa Đảo Khi Đầu Tư Ngoại Hối
Bên cạnh những cách tránh bị lừa đảo ngoại hối mà chúng tôi cung cấp đến ở trên, bạn cũng có thể tham khảo và thực hiện một số biện pháp khác như:
- Đảm bảo bạn có thực hiện việc so sánh các quy định của cơ quan quản lý với các điều khoản được cung cấp trên trang web của nhà môi giới mà mình sắp tham gia để có thể tìm ra sự mâu thuẫn và bất thường trong các điều khoản của họ.
- Nếu bạn không tin tưởng vào phán đoán của chính mình, hoặc đơn giản là bạn không có thời gian, hãy xin lời khuyên của một cố vấn tài chính được cấp phép. Ngoài ra, bạn có thể yêu cầu được xem các giấy phép chứng minh sự đăng ký kinh doanh hợp pháp của nhà môi giới trước khi đăng ký.
- Đảm bảo bạn đã đọc qua và hiểu tất cả các thông tin trước khi thực hiện mở tài khoản. Đôi khi những kẻ lừa đảo sử dụng các ưu đãi tài khoản đối với người giao dịch khi rút tiền.
Ví dụ: Nếu bạn nhận được tiền thưởng và muốn rút chúng, một kẻ lừa đảo Forex có thể từ chối quyền đó của bạn do các điều khoản và điều kiện của nó.
- Đừng quên rằng khi bạn bắt đầu giao dịch trực tiếp – ban đầu luôn giao dịch với khối lượng nhỏ trong một khoảng thời gian ngắn, sau đó thử rút tiền. Nếu mọi thứ diễn ra suôn sẻ, bạn có thể gửi thêm tiền.
- Tính khả dụng của tài khoản Demo là một chỉ báo khác về nhà môi giới tốt hay xấu. Dấu hiệu của một giao dịch forex lừa đảo rõ ràng nhất khi bạn không được hỗ trợ cung cấp tùy chọn mở tài khoản Demo hoặc không được khuyến khích tham gia giao dịch bằng tài khoản Demo trước khi thực sự tạo tài khoản thực.
Bạn Có Thể Làm Gì Khi Gặp Lừa Đảo Forex?
Tuy có những cách tránh bị lừa đảo forex những sự đa dạng và khôn lanh của những tên lừa đảo là vô hạn và luôn thay đổi, điều này đôi lúc sẽ khiến bạn trở thành nạn nhân trong một vụ lừa đảo giao dịch ngoại hối. Vậy phải làm thế nào khi rơi vào trường hợp này?
Điều quan trọng là bạn phải hành động thực sự nhanh chóng ngay khi bạn nhận ra rằng mình đã rơi vào bẫy của một bọn lừa đảo ngoại hối. Nếu bạn nghi ngờ rằng mình đã bị lừa đảo, bước đầu tiên là liên hệ với các cơ quan có thẩm quyền thích hợp, chẳng hạn như Ủy ban Chứng khoán và Hối đoái (SEC) hoặc Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai (CFTC).
Bạn cũng nên liên hệ với ngân hàng hoặc công ty phát hành thẻ tín dụng của mình để báo cáo gian lận và yêu cầu bồi hoàn. Và nên liên hệ càng sớm càng tốt nếu bạn có:
- Thực hiện các lệnh thanh toán bằng thẻ ghi nợ hoặc thẻ tín dụng.
- Đã thanh toán qua chuyển khoản ngân hàng.
- Cho đi thông tin cá nhân.
Việc nộp đơn khiếu nại với Ủy ban Thương mại Liên bang (FTC) và Trung tâm Khiếu nại Tội phạm Internet (IC3) cũng rất quan trọng.
Bạn cũng nên báo cáo vụ lừa đảo cho Action Fraud và FCA để họ có thể điều tra và cố gắng thu hồi tiền của bạn nếu có thể. Điều này cũng có thể giúp những người khác tránh trở thành nạn nhân của những trò gian lận tương tự.
Ngoài ra, bạn nên xem xét tìm kiếm tư vấn pháp lý để hiểu các quyền và các lựa chọn của mình để thu hồi tiền của mình.
Điều quan trọng cần nhớ là việc lấy lại tiền của bạn có thể khó khăn và có thể đòi hỏi nhiều thời gian và công sức. Những kẻ lừa đảo thường sử dụng các chiến thuật để che giấu danh tính và gây khó khăn cho việc lần ra chúng. Tuy nhiên, bằng cách báo cáo hành vi lừa đảo và thực hiện hành động pháp lý thích hợp, bạn có thể giúp vạch trần hành vi lừa đảo và có thể ngăn những người khác trở thành nạn nhân.
Tóm lại, giao dịch ngoại hối có thể là một hình thức đầu tư hợp pháp và có lợi nhuận, nhưng điều quan trọng là phải nhận thức được khả năng lừa đảo. Bằng cách cảnh giác và thực hiện các biện pháp phòng ngừa cần thiết, bạn có thể tự bảo vệ mình khỏi trở thành nạn nhân của một vụ lừa đảo ngoại hối. Cập nhật thông tin và giữ an toàn trong thế giới giao dịch ngoại hối.
Những Câu Hỏi Cần Đặt Ra Để Tránh Lừa Đảo Giao Dịch Ngoại Hối
Hãy nhớ rằng, trong bất cứ quá trình nào, bạn luôn có cho mình mọi quyền để đặt ra các câu hỏi. Hãy tự đặt ra một vài câu hỏi thích hợp để có thể xác định xem bạn có đang thực sự giao dịch với một nhà môi giới đáng tin cậy hay một kẻ lừa đảo ngoại hối. Đây cũng là một cách tránh bị lừa đảo Forex hay mà bạn nên áp dụng mọi lúc mọi nơi.
Đảm bảo rằng bạn biết các quyền của mình, nghiên cứu các địa chỉ liên hệ và kiểm tra thông tin đăng ký và kinh doanh của công ty. Hãy nhớ rằng tất cả thông tin bạn nhận được từ một nhà môi giới tiềm năng mới phải ở dạng văn bản. Đừng bao giờ tin vào những lời hứa qua điện thoại hoặc lời nói.
Hãy tự đặt ra các câu hỏi sau:
- Khi nhận ra lời đề nghị của nhà môi giới không dành cho mình, bạn có thể làm những gì?
- Hợp đồng ràng buộc như thế nào?
- Làm thế nào dễ dàng để đạt được dịch vụ khách hàng?
- Để liên hệ với nhà môi giới bạn có thể liên hệ qua điện thoại, Skype hoặc email của họ không?
- Họ có liệt kê địa chỉ vật lý không?
- Họ có sử dụng tên thật không?
- Công ty môi giới này đã được đăng ký chưa?
- Họ có thể cung cấp các thông tin vè lịch sử hiệu suất không?
Kết Luận
Để phòng ngừa rủi ro và để bạn không trỏ thành là nạn nhân của một vụ lừa đảo Forex, hãy luôn lựa chọn tham gia với một nhà môi giới được quản lý có uy tín, có các đánh giá trực tuyến tích cực và minh bạch 100% về phí và chính sách tuân thủ.
Sức hấp dẫn của việc kiếm tiền nhanh chóng và kiếm tiền dễ dàng sẽ luôn hiện hữu, đó là lý do tại sao bạn nên đảm bảo rằng bạn hiểu đầy đủ những gì thực sự cần để thành công trong giao dịch tiền tệ mà không sử dụng các kế hoạch khắc phục nhanh khiến bạn gặp rủi ro.
Hy vọng với những cách tránh bị lừa đảo Forex mà vuatrader cung cấp, bạn đã có thêm cho mình những trang bị để nâng cao độ an toàn khi tham gia thị trường ngoại hối.
